Cursus, programme

Les modules

1. Organisation et fontionnement des activités de marchés*

• Le rôle et l’organisation des marchés financiers
• Le post-marché, back-office
• Les émissions et les opérations sur titres
• Les bases comptables et financières

2. Relation avec le client, gestion pour le compte de tiers et instruments financiers*

• La relation avec le client (le démarchage bancaire et financier, la vente à distance et le conseil au client ; la gestion de la relation et l’information des clients)
• Les instruments financiers et les risques
• La gestion collective et la gestion pour compte de tiers

3. Environnement institutionnel, règlementaire etdéontologique*

• L’environnement institutionnel et réglementaire français, européen et international
• La déontologie, la conformité et l’organisation déontologique des établissements
• La réglementation pour la lutte contre le blanchiment de l’argent et le financement du terrorisme
• La réglementation « abus de marché »

4. Environnement juridique du particulier

• Les régimes matrimoniaux
• Successions et libéralités
• Droit de propriété et son démembrement
• Sociétés civiles et autres structures
• Donations et incapacités civiles

5. Environnement juridique et fiscal du patrimoine professionnel

• Droit des sociétés et droit des contrats
• Fondamentaux de la fiscalité d’entreprise : impôts et taxes, régimes d’imposition
• Fiscalité et cycle de vie de l’entreprise : démarrage, croisance, disparition
• Gestion du bénéfice fiscal
• Les régimes de retraite
• L’épargne salariale
• Fiscalité de l’entreprise à l’international
• Fiscalité de la transmission et de la reprise

6. Environnement fiscal du patrimoine du particulier

• Fiscalités des particuliers
• ISF
• Aspect fiscal du démembrement de propriété

7. Patrimoine et immobilier

• L’expertise du bien immobilier, l’acquisition immobilière
• La gestion d’un actif immobilier
• Aspects juridiques et fiscaux du patrimoine immobilier
• Financement de l’immobilier professionnel et commercial
• Terres agricoles et forêts
• SCPI

8. Choix des actifs et construction de portefeuille

• Les concepts de portefeuille et de diversification
• Le couple rentabilité/risque
• La sélection d’un portefeuille et le concept de frontière efficiente
• Les différents styles de gestion de portefeuille
• L’approche comportementale de la gestion de portefeuille
• La mesure de performance de portefeuille

9. Les techniques de couverture des risques financiers

• Les contrats à terme
• Les stratégies d’options et leur évaluation
• La couverture d’un portefeuille d’actions
• La couverture d’un portefeuille d’obligations

10. Diagnostic et prévisions financières du patrimoine professionnel

• Diagnostic financier de l’entreprise
• Décisions financières à moyen et long terme (choix d’investissement et de financement, structure financière, coût du capital et effet de levier, politiques de dividendes).
• Trésorerie et financement à court terme (budget de trésorerie, gestion de trésorerie en date de valeur, relations de l’entreprise avec les tiers : banques, clients, fournisseurs, financement et placement à court terme, couverture des risques de taux et change)
• Techniques d’évaluation de l’entreprise

* Ces trois modules préparent à l'examen de la certification AMF

Modules complémentaires

Outils et méthodes

• Mathématiques financières
• Outils d’aide à la décision
• Informatique appliquée

Marketing et approche globale client

• Introduction au marketing
• Le marketing stratégique et opérationnel bancaire
• L’approche commerciale en gestion de patrimoine
• Marketing financier et approche-client